【メモ】投資方針など - 家計について考えるブログ

株式投資を始めるにあたり、まずは投資ルールを作成する必要があると思います。

私はルールを自分自身で作成できるほど、熟練していないので、当面の間は実際にやりながら手探りでやっていくことになります。

・事業内容を家族に説明できる

・同業他社と比較して財務比率が優れている

・EPSの成長を期待できる

・そのビジネスモデルが数年先まであることが期待できる

なお、投資を実行する際には、このブログにその銘柄を選定した理由を記録する。

現在の投資資金は500万円であり、毎月の安定的な収入（給料）もあるので、積極的にリスクを取る方針。具体的には、

・ポートフォリオを構成する個別株式は最大１０銘柄まで

・ただし、単一の銘柄でポートフォリオの２０％を超過しないこと

・同一業界は２銘柄まで。

なお、９月までに投資方針を固められればなと考えています。固まり次第、当ブログでも公開します。

（参考）シーゲルのPFの例

■株式投資１００％

　うち、ワールドインデックスファンド５０％

　　　　リターン補完戦略５０％

ワールドインデックスファンド　５０％

米国株３０％

非米国株２０％

リターン補完戦略５０％

・高配当戦略（高配当株、リート）

・グローバル戦略（グローバルインデックス、多国籍企業への分散投資）

・セクター戦略（石油及び天然資源、医薬品、生活必需品）

・バリュー戦略